第2种观点： 法律分析：根据《保险法》，保险公司、保险代理人应当按照事实、自愿、公平的原则，向投保人提供必要的保险信息并进行告知。如果发现购买的重疾险有误导销售，投保人可以向保险公司投诉并要求退保，保险公司应该退回相应的保费，还可以寻求有关部门的投诉和维权渠道。法律依据：1.《保险法》第十四条：保险公司、保险代理人应当按照事实、自愿、公平的原则，向投保人提供必要的保险信息并进行告知。2.《保险法》第十五条：投保人有权要求保险公司、保险代理人就其所提供的保险产品项目等作出详细的解释和说明。3.《保险法》第四十四条：保险合同成立后，在十日内投保人认为保险公司存在欺诈、误导行为的，有权请求保险公司解除合同，并要求退还已经支付的保险费。4.《保险营销员管理规定》第十四条：保险营销员在开展业务活动时，应当遵守公平、公正、诚信、互利原则，不得误导、欺骗、隐瞒有关保险产品的信息，不得扰乱社会秩序。
第3种观点： 法律分析：重疾险少赔是否存在误导宣传的情况需要具体分析，一般情况下，保险公司在宣传产品时会给出一定的保障范围，但具体理赔金额则需要根据保险合同来确定。如果保险合同中明确规定了具体的理赔金额，那么保险公司不能随意更改或减少理赔金额，否则可能构成欺诈行为。法律依据：1.《保险法》第四十七条规定：“保险公司应当依照合同约定支付保险金。”2.《合同法》第九十七条规定：“当事人违反合同约定或者法律规定，造成对方损失的，应当赔偿损失。”3.《消费者权益保》第十六条规定：“经营者不得虚假宣传商品或者服务，或者以其他方式误导、欺诈消费者。”4.《广告法》第二十六条规定：“广告不得虚假、引人误解，不得以有误导性的方式进行。”因此，如果保险公司在重疾险的宣传中存在误导宣传行为，导致理赔金额少于合同约定金额，消费者可以依据以上法律依据要求保险公司承担相应的赔偿责任。
第1种观点： 法律分析：根据相关法律法规，保险公司在销售重疾险产品时有必要提供详细条款和说明，而不得有误导行为。消费者在购买前应了解自己的经济状况和健康状况，避免购买过高或者过低的保额。同时，选择正规可信的保险公司和产品也是降低购买风险的方法。法律依据：《中华人民共和国保险法》 第七十二条 保险公司应当在保险合同中明确约定保险责任、保险费、保险期间、保险事故的认定、保险金给付的标准和程序以及解决保险纠纷的途径等内容。《中华人民共和国消费者权益保》 第十四条 消费者购买商品或者接受服务的，经营者应当向其提供真实、准确、完整的商品或者服务信息，不得作虚假或者引人误解的宣传。《中华人民共和国广告法》 第十二条 广告应当真实，不得有下列情形：(五)用虚假或者引人误解的手段明示或者暗示商品或者服务具有疗效、功能等；《中华人民共和国反不正当竞争法》第九条 经营者不得进行有欺诈性的商业宣传活动，损害其他经营者合法权益或者损害消费者利益的。
第2种观点： 法律分析：购买重疾险时需注意以下几点：一、需告知病史及现状。二、需注意保险责任范围。三、需关注免赔额、保额和保费等细节问题。法律依据：1.《保险法》第十条 保险合同订立应当诚信、公平、自愿、合法，保险人应当根据投保人的状况和需要，就保险合同的种类、保险责任、保险期间、保险费率等事项明确告知投保人。2.《保险法》第十三条 保险人对于投保人提出的保险合同订立要求，应当依法审核。保险人在审核投保人提出的保险合同订立要求时，应当向投保人明确告知其必须如实告知与保险事项有关的情况。3.《保险法实施条例》第四十四条 重大疾病保险合同应当采取定额给付方式，包括：确诊某些疾病、进行某些手术或者医疗行为等。4.《保险法实施条例》第四十六条 保险合同约定的免赔额不得超过每次事故或者每次索赔的赔偿金额的百分之十。5.《保险法实施条例》第五十条 保险人应当按照合同约定的保险费率计算保险费，并将其告知投保人。6.《中华人民共和国消费者权益保》第二十四条 企业、个体工商户和其他生产经营者提供商品或者服务，应当保证商品或者服务符合法律、行规的规定，没有损害消费者人身、财产安全的问题。
第3种观点： 法律分析：消费者应当认真审查和比较不同保险公司的重疾险产品条款和内容，谨慎选择合适的产品。法律依据：1.《保险法》第十四条：保险公司应当依照诚信、公平、合法的原则，为投保人提供保险服务。2.《消费者权益保》第十三条：生产者、经营者应当向消费者提供真实、准确、完整的商品或者服务信息，不得作虚假或者引人误解的宣传。3.《广告法》第二十六条：广告不得有虚假或者引人误解的内容，不得含有违背社会公德、损害公共利益的内容。4.《合同法》第十二条：合同订立前，当事人有权了解有关情况，对有关问题提出询问。5.《保险法实施条例》第三十二条：保险合同应当采取明示方式订立，明确约定保险费和保险责任等内容。消费者在购买重疾险产品前应当仔细阅读保险条款，了解保险责任和保险费用等相关信息，避免购买到不靠谱的产品。同时，消费者还可以通过比较不同保险公司的产品和服务，选择更具有诚信、公平、合法的保险公司。
第1种观点： 法律分析：保险合同是一种法律关系，保险公司应当按照合同约定承担保险责任。购买重疾险的目的在于在罹患重大疾病时获得经济支持。而对于高血压患者来说，附加的高血压保障可以提供更全面的保障，但是否有必要购买，需要根据个人情况综合考虑。法律依据：1.《中华人民共和国保险法》第十一条：保险合同是一种法律关系，保险公司应当按照合同约定承担保险责任。2.《重大疾病保险条款范本》第九条：被保险人因合同约定的疾病确诊而产生的直接医疗费用、康复费用、住院护理费用等费用，由保险公司按照合同约定承担。3.《中国人民银行关于规范商业银行保险代理业务管理的通知》第三十五条：银行保险代理人应当依照保险法律法规、保险合同及相关规定，向客户提供真实、完整、准确的保险产品信息，并根据客户的需求和风险承受能力，向客户推荐符合其需求的保险产品。
第2种观点： 法律分析：购买重疾险是高血压患者应对可能的医疗支出风险的常见途径。然而，保险公司在理赔时可能会拒绝赔偿，导致投保人遭受经济损失。为避免此类情况，需要注意以下几点：1. 注意购买前的告知义务，如实告知自身情况，尤其是高血压等已有病史。2. 仔细阅读保险条款，了解保险责任范围和免除责任条款。3. 在购买时选择合适的保额和保险期限，避免保额过低或保险期限过短的情况。4. 如遇理赔拒绝或不满意的情况，应及时了解保险合同中的争议解决方式，并按照规定途径提出申诉。法律依据：1.《保险法》第十二条：保险人和被保险人在订立保险合同时，应当如实告知有关情况。被保险人故意或者重大过失未履行告知义务的，保险人有权解除合同。2.《保险法》第二十二条：保险人不得免除承担的保险责任，但是法律、行规规定的除外。3.《保险法》第六十五条：投保人、被保险人或者受益人对于保险合同的解释，应当遵循保险合同的诚实信用原则。在保险合同中约定的免除保险人责任的条款，应当明确、明示，并且符合法律、行规的规定。4.《保险法》第七十四条：投保人、被保险人、受益人有权请求仲裁或者向人民提起诉讼，解决与保险合同有关的争议。
第3种观点： 法律分析：重疾险理赔需要符合保险合同的相关条款和条件。高血压患者需要注意保险合同中的相关和要求，以免遭遇不理赔的情况。法律依据：1.《保险法》第十五条：保险合同应当采取书面形式。2.《保险法》第十六条：保险合同应当明确约定保险人、被保险人、受益人、保险标的和保险金额或者保险费用等内容。3.《保险法》第三十：保险人应当按照保险合同的约定，承担给付保险金的义务。4.《保险法》第四十条：保险人不得以保险合同订立时被保险人故意或者重大过失未如实告知的事实为由，解除保险合同或者不履行给付保险金的义务。5.《保险法》第四十一条：被保险人故意或者重大过失未如实告知情况，致使保险人无法确定保险合同是否订立或者以何种条件订立的，保险人有权解除保险合同。6.《重大疾病保险条款》第六条：保险人不承担下列情形的保险金给付责任：对于被保险人在投保时已经患有或者确诊为本保险条款所列的重大疾病或者先前因上述疾病已经接受过治疗或者接受过与上述疾病相关的体检。7.《重大疾病保险条款》第七条：对于被保险人因喝酒、吸烟，或者滥用药物所导致的重大疾病，保险人不承担保险金给付责任。因此，高血压患者在购买重疾险时，需要如实告知自身的病情和治疗史，同时要注意保险合同中的相关和要求，以避免遭遇不理赔的情况。